تصفیه حساب با شرکت بیمه
پردازش پرداختهای بیمه و تطابق مطالبات پس از تصفیه شرکت بیمه.
پس از ارسال مطالبات بیمه به شرکت بیمه، آنها آنها را مطابق سیاست خود بررسی و پردازش میکنند. هنگامی که شرکت بیمه پرداخت میفرستد، باید آن پرداخت را در Usystems ثبت کنید و آن را با مطالباتی که ارسال کردید تطابق دهید.
قبل از شروع
- مطالبات بیمه باید ایجاد و به شرکت بیمه ارسال شده باشند (نگاه کنید به "محاسبه مریض دارای پوشش بیمه").
- شما باید رسید تحویل یا توضیح مزایا (EOB) از شرکت بیمه دریافت کرده باشید که نشان دهد چه تأیید و پرداخت شده است.
- شما باید اجازه ثبت پرداختها و ایجاد مدخلهای روزنامچه را داشته باشید (معمولاً: کارمندان حسابداری یا مدیر).
- جزئیات پرداخت را داشته باشید: مبلغ، تاریخ دریافت، شماره چک یا مرجع انتقال بانکی، و کدام فاکتورها تحت این پرداخت قرار میگیرند.
مراحل
-
به پرداختها برویدند. باز کردن در Usystems
-
روی پرداخت جدید یا ثبت پرداخت کلیک کنید.
-
شرکت بیمه را به عنوان پرداختکننده انتخاب کنید (نه مریض).
-
تاریخی که پرداخت دریافت شد را وارد کنید.
-
مبلغ پرداختشده توسط شرکت بیمه را وارد کنید.
-
شماره مرجع را وارد کنید (شماره چک، شناسه انتقال بانکی، یا شماره رسید تحویل).
-
در بخش جزئیات، پرداخت را به فاکتورهای خاصی که تحت آن قرار میگیرند پیوند دهید. سیستم به صورت خودکار محاسبه میکند:
- کدام فاکتورها به طور کامل توسط این پرداخت بیمه پرداخت میشوند
- کدام فاکتورها هنوز موجودی مدیون از مریض دارند
-
خلاصه تطابق را بررسی کنید تا تأیید کنید که پرداخت با آنچه شرکت بیمه در رسید تحویل خود درج کرده است مطابقت دارد.
-
ریکورد پرداخت را ذخیره کنید.
-
اگر شرکت بیمه کمتر از حد انتظار پرداخت کرد (پرداخت جزئی یا رد)، فاکتور مریض را برای منعکس کردن موجودی پرداختنشده بهروز کنید و با مریض ارتباط برقرار کنید درخصوص اینکه چه مقدار مدیون هستند.
اثر حسابداری
- پرداختهای بیمه به عنوان اعتبار به حساب دریافتنی بیمه ثبت میشوند (کاهش مبلغی که شرکت بیمه مدیون است).
- مبالغ پرداختنشده به عنوان دریافتنی باقی میماند و اگر شرکت بیمه مطالبه را رد یا جزئی پرداخت کرد به حساب مریض منتقل میشود.
- تعدیلها (برای مثال، هزینههای ردشده) ممکن است بسته به سیاست کلینیک شما حذف یا اعتبار برگشت داده شوند.
نکات و اشتباهات رایج
- همیشه پرداخت را با مطالبه اصلی مطابقت دهید: از رسید تحویل استفاده کنید تا تأیید کنید کدام فاکتورها تحت هر پرداخت قرار میگیرند.
- پیگیری مطالبات ردشده یا کاهشیافته: اگر شرکت بیمه هزینه را رد میکند، با آنها تماس بگیرید تا دلیل را درک کنید و تعیین کنید که آیا باید مجدد ارسال کنید یا به مریض صورتحساب دهید.
- فرض نکنید که مریض نخواهد پرداخت کرد: حتی پس از پرداخت بیمه بخش خود، مریض هنوز باید کوپی، قابل کسر، یا بیمه همبند خود را بپردازد. صورتحساب جداگانهای برای موجودی مریض ارسال کنید.
- ریکوردهای تمام مکاتبات را نگاهدارید: رسوم تحویل و توضیحات مزایا را حداقل برای 3 سال برای ممیزی و حل اختلاف نگاهدارید.
- به طور منظم تطابق دهید: فاکتورهایی را که به شرکت بیمه ارسال کردید با پرداختها و ردهای آنها حداقل ماهانه مقایسه کنید تا خطاها را زود بگیرید.
آیا این مطلب مفید بود؟